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近期，有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。国家金融监督管理总局发布消费者权益保护风险提示，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全，并强调“金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来”。
冒充金融监管部门实施诈骗的手法通常有伪造金融监管部门文件、假冒金融监管部门受理投诉、冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”三种，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。
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